Golpe do falso fornecedor: como sua empresa pode se proteger

A cada dia, os golpes ficam mais sofisticados para atingir um número maior de vítimas, e as empresas também estão na mira. O problema é que, quando o alvo é corporativo, os prejuízos podem ser ainda mais graves, envolvendo grandes perdas financeiras e impactos na operação.

Entre esses riscos está o golpe do falso fornecedor, que pode afetar desde pequenos empreendedores até grandes empresas. Neste artigo, você vai entender como essa armadilha funciona e quais medidas sua empresa pode adotar para se proteger. 

Como funciona o golpe do falso fornecedor?

Nesse golpe, os criminosos criam empresas de fachada registradas em nome de laranjas, usadas exclusivamente para enganar as vítimas. Eles se passam por fornecedores legítimos e entram em contato com empresas ou empreendedores oferecendo produtos ou serviços. 

Para aumentar a chance de sucesso, os criminosos utilizam nomes semelhantes aos de fornecedores reais e conhecidos. Assim, o golpista se apresenta como representante da empresa e informa à vítima que houve uma alteração nos processos de pagamento via Pix, solicitando uma transferência de "confirmação" ou "teste" para supostamente atualizar o cadastro. Ao fazer a transferência, o golpe acontece e a vítima perde o dinheiro. 

Leia também: como denunciar um Pix fraudulento.

Ainda existe uma segunda versão deste golpe, em que a própria vítima, em busca de um novo fornecedor, procura o golpista após ser atraída por anúncios falsos em redes sociais ou por sites fraudulentos, que exibem depoimentos forjados para transmitir credibilidade. 

De acordo com uma pesquisa da Grant Thornton Brasil, 63% das empresas afirmaram ter registrado pelo menos um episódio de fraude nos 12 meses anteriores a agosto do ano passado.

A pesquisa mostrou ainda que muitas empresas ainda não possuem mecanismos de prevenção e monitoramento:

• 30% das organizações não utilizam nenhuma tecnologia específica para controle de fraudes;
• 38% adotam sistemas tecnológicos para captação e gestão de denúncias;
• Apenas 15% realizam monitoramento contínuo de riscos.

Como as empresas podem se proteger desse tipo de golpe?

Apesar do golpe do falso fornecedor ser muito sofisticado, as empresas podem adotar algumas atitudes para evitar esse tipo de armadilha. Veja a seguir: 

1. Antes de contratar um novo fornecedor, pesquise sobre a reputação da empresa e consulte informações sobre o CNPJ no site da Receita Federal. 
2. Não realize pagamentos para testes ou atualizações de cadastro de fornecedores. 
3. Antes de passar dados, fazer qualquer pagamento ou alteração de contrato de fornecedor, certifique-se de que está falando com a empresa verdadeira. 
4. Se está buscando um novo fornecedor, busque referências e evite fechar contratos com empresas desconhecidas. 
5. O Site Confiável é uma plataforma que analisa URLs e fornece dicas para identificar se um site é verdadeiro ou fraudulento. Antes de fechar negócio com um fornecedor, insira o endereço do site na ferramenta e verifique se ele é confiável.
6. Prepare sua equipe para identificar tentativas de fraude, como e-mails suspeitos ou interações incomuns.

Por isso, investir em prevenção contra fraudes e golpes é indispensável para qualquer empresa ou empreendedor. E o Davi está aqui para simplificar essa proteção.

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